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信託財産留保額とは

信託財産留保額とは、投資信託を解約する際に投資家が支払う費用のことをいいます。

投資家が別途支払うのではなく、基準価格に対して何%といった形で解約代金から支払われます。

投資信託の種類によって差し引かれる金額は異なり、一般的には0.3%程度ですが、信託財産留保額が差し引かれない投資信託も多く存在します。

投資信託を解約して投資家に代金を支払うためには、投資信託の中の資産を売却する必要があり、そのための手数料が発生します。

解約にかかる費用を投資信託を保有し続けるだけで配分するのは不公平であるため、解約する投資家に負担してもらおうというのが信託財産留保額です。

投資家が負担する費用には、解約時にかかる信託財産留保額の他に、購入時にかかる販売手数料や保有中にかかる信託報酬があります。

投資信託とは






投資信託とは
投資信託とは、投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家であるファンドマネージャーが株式や債券などに投資・運用し、その運用の成果として生まれた利益を投資家それぞれの投資額に応じて、投資家に分配される仕組みの金融商品のことをいいます。

「投信」、「ファンド」ともいいます。


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