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レーティングとは

レーティングとは、投資の判断材料を評価、格付けすることをいいます。

一般的には、各評価機関の定めた独自の基準により、当該ファンドのリスクリターンなどを測定し、ベンチマークや同じカテゴリーにある他の投資信託との比較などから評価が実施されます。

評価結果は、星の数や数字、ABCなどで表示されていることが多く、外部から中立的な立場で作られた投資指標のひとつといえます。

評価の基準や期間、頻度は調査会社などによってさまざまで、評価の対象も業績や運用成績の良し悪しだけではありません。

例えば、決められた運用ルールを正しく守っているかといったことも評価の対象となる場合があります。

レーティングは星の数などで表されていることが多いため、評価がわかりやすく、投資の判断材料には手軽で便利です。

ただし、レーティングは過去のパフォーマンスに基づくものであり、将来のパフォーマンスを保証するものではないのでレーティングの動向には注意を払う必要があります。


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[メリット]
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[デメリット]
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投資信託とは






投資信託とは
投資信託とは、投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家であるファンドマネージャーが株式や債券などに投資・運用し、その運用の成果として生まれた利益を投資家それぞれの投資額に応じて、投資家に分配される仕組みの金融商品のことをいいます。

「投信」、「ファンド」ともいいます。


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